Paxos посещает NYDFS за 48 миллионов долларов на нарушения Binance и AML

Paxos согласился выплатить 48,5 млн. Долл. США Департаменту финансовых услуг Нью -Йорка (NYDFS).

Это должно разрешить обвинения, связанные с неадекватной должной осмотрительностью в отношении его бывшего партнера, Binance и неудач в программе по борьбе с отмыванием денег.

Зонд NYDFS обнаружил, что у Paxos не хватало надзора

Согласно пресс -релизу от 7 августа, условия урегулирования требуют, чтобы эмитент стаблекоина выплатил штраф в размере 26,5 млн. Долл. США и инвестировал 22 миллиона долларов в свою программу соответствия. Paxos ранее выпустил Binance USD (BUSD) Стаблекин до 2023 года, когда NYDF приказали ему остановить плохую геозонную и санкции. Согласно регулятору, действием было «первым упорядоченным путем вниз стаб -эпохи».

«Регулируемые организации должны поддерживать соответствующие рамки управления рисками, которые соответствуют их бизнес-рискам, которые включают отношения с деловыми партнерами и сторонними поставщиками»,-сказала суперинтендант Адриенн А. Харрис.

Paxos, лицензированный в 2015 году в качестве трастовой компании с ограниченным назначением, был уполномочен работать в виртуальной валютной площадке. Позже он вступил в партнерство с Binance для выпуска, рынка и распространения BUSD.

В рамках своих регулирующих обязательств фирма должна была проводить регулярную должную осмотрительность в биканте. Тем не менее, финансовый сторож Нью -Йорка обнаружил, что у него не было надлежащего контроля для мониторинга серьезной незаконной деятельности, происходящей на обмене или через них. Он также не смог обострить красные флаги до старшего руководства и совета директоров.

Одним из ключевых проблем была «LAX Geofencing Binance», которая позволила пользователям в США получить доступ к его нелицензированному обмену. Обзор исторических транзакций в период между 2017 и 2022 годами, посвященный выбранным цифровым активам, показал, что приблизительно 1,6 миллиарда долларов, которые проходили через нее, были связаны с преступной деятельностью. Расследование также показало, что на платформе обрабатывали платежи с участием организаций, которые уже были санкционированы Управлением контроля иностранных активов США (OFAC).

Проблемы соблюдения

Помимо недостатков с Binance, нью -йоркский регулятор также обнаружил, что Paxos в течение многих лет проводил слабую программу соответствия. Процедуры компании знают, что ваши клиенты (KYC) были описаны как «непреднамеренные», позволяющие пользователям с общими адресами, перекрывающимися документами и подозрительным поведением открывать несколько учетных записей.

Его плохая система мониторинга транзакций также не смогла уловить признаки отмывания денег. Власти отметили, что у фирмы не было четких правил для запуска расследований после получения запросов правоохранительных органов, что еще больше отложило обнаружение незаконной деятельности на платформе.

С тех пор Paxos перешел на ребрендинг в качестве поставщика инфраструктуры блокчейна, ориентированного на соответствие. Компания заявила, что выявленные проблемы были историческими, были полностью разрешены и не влияли на учетные записи клиентов. Он продолжает управлять другими регулируемыми стаблеками, включая Pax Dollar (USDP) и PayPal USD (PYUSD).

Источник: cryptospy.ru